在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，客戶資金安全面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)的背景下，興業(yè)銀行合肥分行近日成功運(yùn)用其“受害人保護(hù)模型”，精準(zhǔn)識(shí)別并阻止了一起涉及36萬元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件，有效保障了客戶的財(cái)產(chǎn)安全。

　　2024年10月16日傍晚，一位客戶在家中刷抖音時(shí)接到了一個(gè)陌生人的電話。該人員聲稱客戶因?yàn)g覽抖音下載了一款需付費(fèi)的軟件，每月費(fèi)用為100元。客戶表示不愿意使用和繳費(fèi)，隨后詐騙分子以協(xié)助解除綁定為由，要求客戶通過QQ視頻進(jìn)行遠(yuǎn)程操作手機(jī)。在查詢了客戶的微信銀行卡綁定情況后，詐騙分子誘導(dǎo)客戶登錄興業(yè)銀行APP，并告知其銀行賬戶密碼和收到的驗(yàn)證碼。

　　就在詐騙分子準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移客戶資金的關(guān)鍵時(shí)刻，興業(yè)銀行的反欺詐模型迅速預(yù)警并自動(dòng)管控了賬戶，使其進(jìn)入只收不付狀態(tài)。分行反詐專班人員收到總行預(yù)警信息后，立即查看客戶賬戶信息，發(fā)現(xiàn)該賬戶被異常登錄，疑似遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　面對(duì)緊急情況，分行反詐專班立即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，迅速通知客戶開戶網(wǎng)點(diǎn)滁州分行。反詐專班人員第一時(shí)間查詢了賬戶狀態(tài)，并發(fā)現(xiàn)該賬戶因觸發(fā)“受害人保護(hù)模型”而被及時(shí)管控，賬戶內(nèi)的36萬元資金因此未被轉(zhuǎn)走。

　　為避免客戶其他銀行賬戶遭受資金損失，分行反詐專班人員當(dāng)即聯(lián)系滁州分行綜合部反詐聯(lián)絡(luò)人，并聯(lián)合滁州反詐中心民警上門勸阻。經(jīng)過多方努力，滁州反詐中心民警最終成功聯(lián)系到客戶，并告知其可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。客戶在意識(shí)到危險(xiǎn)后，及時(shí)掛斷了與詐騙分子的視頻通話，成功避免了資金損失。

　　此次事件的成功處置，不僅體現(xiàn)了興業(yè)銀行反欺詐模型的技術(shù)實(shí)力，也彰顯了分行對(duì)客戶資金安全的高度重視和人文關(guān)懷。下一步，分行將始終保持高度職業(yè)敏銳度，筑牢金融反詐的“防火墻”，為客戶提供智能、高效的金融服務(wù)。
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